Treasury mit KI

Liquidität mit KI steuern statt schätzen

Treasury mit KI verbindet Ihre importierten Kontoumsätze mit offenen Posten, Kapitaldienst und geplanten Zahlungen zu einer wöchentlichen Liquiditätsvorschau. Die KI kategorisiert Umsätze, erkennt wiederkehrende Muster und schreibt einen kurzen deutschen Kommentar. Rechnen tut die Software deterministisch und nachvollziehbar.

Was die KI im Treasury übernimmt

Die KI arbeitet an drei klar abgegrenzten Stellen. Sie beschleunigt die Fleißarbeit, ohne die Zahlen zu verändern.

Umsätze kategorisieren

Jeder importierte Kontoumsatz wird automatisch einer von 15 Kategorien zugeordnet. Manuelle Zuordnungen bleiben unangetastet, die KI überschreibt Ihre Entscheidungen nie.

Planposten vorschlagen

Aus deterministisch erkannten wiederkehrenden Zahlungen schlägt die KI Planposten vor. Sie prüfen den Vorschlag und übernehmen ihn mit einem Klick in Ihre Liquiditätsvorschau.

Liquiditäts-Kommentar

Aus einem reinen Zahlen-Snapshot formuliert die KI einen kurzen deutschen Kommentar zur Lage. Sie erfindet dabei keine Zahlen, sondern beschreibt nur, was in der Vorschau steht.

Warum die Rechnung immer nachvollziehbar bleibt

Prognosen dürfen keine Blackbox sein. Deshalb trennen wir strikt zwischen KI-Assistenz und der eigentlichen Berechnung.

  • Die Liquiditätsvorschau wird deterministisch gerechnet: gleiche Eingaben ergeben immer dasselbe Ergebnis.
  • Jede Woche zeigt Zufluss, Abfluss, Netto und laufenden Saldo mit Aufschlüsselung nach Quelle.
  • Offene Posten aus Forderungen und Verbindlichkeiten bilden den harten Kern und sind immer aktiv.
  • Überfällige oder undatierte Posten fließen transparent in den Startsaldo ein, sie verschwinden nicht.
  • Der Tiefpunkt der Liquidität wird samt zugehöriger Kalenderwoche ausgewiesen.
  • Die KI liefert Vorschläge und Text, aber niemals die Zahlen der Vorschau selbst.

Von den Umsätzen zur Entscheidung

Am Anfang steht der Import Ihrer Bankumsätze aus dem Buchhaltungs- und Banking-Import. Daraus leitet das Treasury-Modul Ihre Cash-Position je Konto und in Summe ab. Wichtig: Diese Zahl ist ein abgeleiteter Wert aus den importierten Umsätzen, kein live vom Bankserver gemeldeter Saldo. So wissen Sie jederzeit, worauf die Zahl beruht.

Auf dieser Basis rechnet die Software die verfügbare Liquidität aus Cash-Bestand plus freien Kreditlinien. Die wöchentliche Vorschau projiziert daraus einen Verlauf über 8, 13 oder 26 Wochen. Sie sehen früh, wann es eng werden könnte, und können gegensteuern, bevor ein Engpass entsteht.

Weil die KI die Vorarbeit übernimmt, verbringen Sie weniger Zeit mit dem Sortieren von Umsätzen und mehr Zeit mit Entscheidungen. Genau darin liegt der Gewinn: Liquidität steuern statt Zahlen schätzen.

Dabei bleibt die Steuerung in Ihrer Hand: Die KI schlägt vor und ordnet ein, doch freigeben und entscheiden tun Sie. So verbinden sich die Geschwindigkeit der Automatisierung und die Sicherheit einer nachvollziehbaren Rechnung zu einem Ablauf, der auch kritischen Fragen von Bank oder Gesellschaftern standhält.

Für wen sich Treasury mit KI lohnt

Das Modul richtet sich an Menschen, die Verantwortung für die Liquidität tragen, aber kein Konzern-Treasury betreiben.

GmbH-Geschäftsführung

Behalten Sie Kontostand, offene Rechnungen und Kapitaldienst an einer Stelle im Blick, ohne jeden Monat eine Excel-Datei neu zu bauen.

Kaufmännische Leitung

Erstellen Sie eine belastbare Vorschau für Bankgespräche und Gesellschafter, jederzeit auf dem aktuellen Stand der importierten Umsätze.

Steuerberatung

Betreuen Sie mehrere Gesellschaften in einem Arbeitsbereich und liefern Ihren Mandanten eine saubere, nachvollziehbare Liquiditätsübersicht.

Sicher, deutsch und ohne Zahlungsfreigabe

Das Treasury-Modul ist bewusst auswertend und read-only. Es analysiert Ihre Liquidität, führt aber selbst keine Zahlungen aus. Damit gibt es keine Berechtigung, Geld zu bewegen, und kein Risiko einer versehentlichen Überweisung durch die Software.

Die KI-Funktionen laufen auf Servern in Deutschland und sind auf die DSGVO ausgelegt. Der Preis liegt bei 150 Euro pro Monat je Arbeitsbereich, alle Gesellschaften des Arbeitsbereichs sind eingeschlossen. Das Modul befindet sich in der Beta und ist monatlich kündbar.

Häufige Fragen

Trifft die KI eigene Zahlungsentscheidungen?

Nein. Das Treasury-Modul ist auswertend und read-only und führt keine Zahlungen aus. Die KI kategorisiert Umsätze, schlägt Planposten vor und formuliert einen Kommentar, aber sie bewegt kein Geld und verändert Ihre Zahlen nicht.

Kann die KI meine manuellen Kategorien überschreiben?

Nein. Die automatische Kategorisierung greift nur dort, wo Sie noch keine Zuordnung getroffen haben. Sobald Sie einen Umsatz selbst zugeordnet haben, bleibt diese Entscheidung erhalten und wird von der KI nicht angetastet.

Erfindet die KI im Kommentar Zahlen?

Nein. Der Liquiditäts-Kommentar entsteht aus einem festen Zahlen-Snapshot Ihrer Vorschau. Die KI beschreibt nur, was diese Zahlen aussagen, und ergänzt keine erfundenen Werte oder Prognosen von außerhalb.

Ist die berechnete Cash-Position mein echter Banksaldo?

Es ist ein abgeleiteter Wert aus den importierten Kontoumsätzen, kein live vom Bankserver gemeldeter Saldo. Solange Ihre Umsätze aktuell importiert sind, entspricht die Cash-Position dem Kontostand, den diese Umsätze ergeben.

Was kostet Treasury mit KI?

Das Modul kostet 150 Euro pro Monat je Arbeitsbereich, alle Gesellschaften im Arbeitsbereich sind inklusive. Es befindet sich in der Beta, ist monatlich kündbar, und die KI-Funktionen laufen auf Servern in Deutschland.