Finanzplanung · Forecast
Forecast: die aktualisierte Sicht neben Ihrem Budget
Ein Budget wird zu Jahresbeginn gesetzt, ein Forecast schreibt es unterjährig fort. Mit unserer Finanzplanung führen Sie Prognosen als eigene Pläne neben dem Budget, aktualisieren Erträge und Aufwendungen und gleichen am Jahresende automatisch mit dem festgeschriebenen Ist ab.
Budget und Forecast sauber getrennt
Budget, Prognose und Szenario sind bei uns eigene Plan-Typen. So bleibt das ursprüngliche Budget unverändert, während Sie Ihre aktualisierte Erwartung als Forecast daneben führen.
Der Plan-Typ Prognose
Legen Sie einen Plan als Prognose an, wenn Sie Ihre Erwartung unterjährig aktualisieren. Das ursprüngliche Budget bleibt als eigener Plan erhalten, sodass Sie jederzeit sehen, wie weit sich Ihre Sicht seit Jahresbeginn verschoben hat.
Beliebig viele Forecasts
Je Gesellschaft und Planjahr legen Sie beliebig viele Pläne an. So führen Sie einen Forecast pro Quartal oder pro Monat und dokumentieren, wie sich Ihre Ertrags- und Aufwandserwartung im Jahresverlauf entwickelt hat.
Status statt Chaos
Jeder Plan trägt einen Status: Entwurf, final oder archiviert. Alte Forecasts archivieren Sie, statt sie zu löschen, und behalten so die Historie Ihrer Einschätzungen nachvollziehbar bei.
So führen Sie einen Forecast
- Budget zu Jahresbeginn als verbindliche Erwartung anlegen
- Prognose als Kopie der Erwartung mit aktualisierten Positionen führen
- Erträge und Aufwendungen als Jahres-EUR fortschreiben
- Positionen der GuV nach § 275 HGB zuordnen für den späteren Ist-Abgleich
- Mehrere Forecasts über das Jahr archivieren statt überschreiben
- Am Jahresende Budget und Forecast gegen das Ist stellen
Forecast trifft Ist
Der Wert eines Forecasts zeigt sich, wenn das Ist vorliegt. Sobald Ihr Jahresabschluss festgeschrieben ist, zieht die Software das Ist automatisch aus der festgeschriebenen GuV, dieselben Zahlen wie in Bilanz und E-Bilanz. Je Position sehen Sie die Abweichung absolut und in Prozent.
So beantworten Sie zwei Fragen zugleich: Wie weit lag das ursprüngliche Budget daneben, und wie treffsicher war der letzte Forecast? Diese Rückschau verbessert Ihre Prognosequalität von Jahr zu Jahr. Planung und Prognose funktionieren eigenständig; der Ist-Abgleich setzt das Jahresabschluss-Modul voraus.
Chancen und Risiken im Szenario
Ein Forecast lässt sich zusätzlich mit Szenarien absichern. Zwei Hebel genügen, um die Bandbreite Ihrer Prognose sichtbar zu machen.
Zwei Hebel, klare Bandbreite
Im Szenario stellen Sie einen Umsatzhebel und einen Kostenhebel in Prozent ein. Vordefiniert sind ein Best Case mit plus 10 Prozent Umsatz und minus 5 Prozent Kosten sowie ein Worst Case mit minus 10 Prozent Umsatz und plus 5 Prozent Kosten.
Speicherbar als eigener Plan
Eine Tabelle zeigt Umsatz, Aufwand und Ergebnis je Variante. Sie speichern das Szenario als eigenen Plan und stellen so Ihrem Forecast eine optimistische und eine vorsichtige Variante an die Seite.
Preis und Datenschutz
Das Finanzplanungs-Modul kostet 150 € im Monat je Arbeitsbereich, alle Gesellschaften eingeschlossen. Sie führen beliebig viele Budgets, Prognosen und Szenarien je Gesellschaft und Planjahr. Das Modul ist in der Beta und monatlich kündbar.
Die Verarbeitung erfolgt DSGVO-konform auf Servern in Deutschland. Die KI unterstützt beim Aufbau der Prognose und schlägt Positionen vor, erfindet aber keine Beträge. So bleibt Ihr Forecast belastbar und für Bank oder Beirat nachvollziehbar.
Häufige Fragen
Was unterscheidet Budget und Forecast?
Ein Budget ist die verbindliche Erwartung zu Jahresbeginn, ein Forecast schreibt diese Erwartung unterjährig fort. In unserer Software sind beide eigene Plan-Typen, sodass das Budget unverändert bleibt und die Prognose daneben läuft. So sehen Sie jederzeit die Verschiebung.
Kann ich mehrere Forecasts pro Jahr führen?
Ja. Je Gesellschaft und Planjahr legen Sie beliebig viele Pläne an, etwa einen Forecast pro Quartal. Ältere Forecasts archivieren Sie, statt sie zu löschen, und behalten so die Historie Ihrer Einschätzungen. Jeder Plan trägt einen eigenen Status.
Woher kommt das Ist für den Forecast-Vergleich?
Das Ist zieht die Software automatisch aus der festgeschriebenen GuV des Jahresabschlusses, dieselben Zahlen wie in Bilanz und E-Bilanz. So vergleichen Sie sowohl Budget als auch Forecast gegen dasselbe belastbare Ist. Der Ist-Abgleich setzt das Jahresabschluss-Modul voraus.
Ist ein Forecast dasselbe wie eine rollierende Planung?
Eine rollierende Planung schiebt den Planungshorizont laufend nach vorn. Ein Forecast aktualisiert die Erwartung für das laufende Planjahr. Beides bilden Sie über eigene Pläne ab, die Sie je Gesellschaft und Planjahr beliebig anlegen und fortschreiben.
Plant der Forecast auch die Liquidität?
Nein. Der Forecast betrifft Ertrag und Ergebnis, also die Frage, ob Sie genug verdienen. Für die Liquidität, ob und wann das Geld reicht, gibt es das eigene Treasury-Modul, das dieselbe Gesellschaft aus der Zahlungssicht betrachtet.